Klienci detaliczni będą mogli zapisać się na listy zastawne od 1 do 21 października 2025 roku:
- w placówkach Biura Maklerskiego oraz w oddziałach PKO Banku Polskiego świadczących usługi maklerskie. Ich listę zamieściliśmy jako plik do pobrania,
- samodzielnie w serwisie iPKO, aplikacji IKO oraz w PKO Supermakler.
PKO Bank Hipoteczny ustalił nominał pojedynczego listu na 1000 zł. Klienci mogą objąć dowolną liczbę listów, aż do wyczerpania puli, która wynosi 1 mld zł. Przez pierwsze pół roku od daty emisji listy będą oprocentowane stałą stopą procentową w wysokości 5% (obecna stopa referencyjna NBP wynosi 4,75%). Następnie ich oprocentowanie będzie zmienne i wyniesie 25 punktów bazowych powyżej stopy referencyjnej NBP.
Przypominamy, że prospekt PKO Banku Hipotecznego zatwierdzony 29 sierpnia 2025 r. przez Komisję Nadzoru Finansowego jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem zawierającym informacje o spółce oraz papierach wartościowych spółki i został udostępniony na stronie internetowej banku www.pkobh.pl. Potencjalni inwestorzy powinni zapoznać się z prospektem oraz ostatecznymi warunkami emisji przed podjęciem decyzji inwestycyjnej w celu pełnego zrozumienia potencjalnych ryzyk i korzyści związanych z decyzją o zainwestowaniu w hipoteczne listy zastawne emitowane przez PKO Bank Hipoteczny S.A.
Komplet informacji na temat Krajowego Programu Emisji Hipotecznych Listów Zastawnych znajduje się pod tym linkiem.
PKO Bank Hipoteczny S.A. to największy w Polsce bank hipoteczny - działa od 2014 roku. Jego jedynym akcjonariuszem jest bank PKO Bank Polski S.A. W swojej historii PKO Bank Hipoteczny przeprowadził 32 emisje listów zastawnych dla inwestorów z Polski i zagranicy o łącznej wartości stanowiącej równowartość ponad 25 mld zł. Agencja ratingowa Moody’s Investors Service Cyprus Ltd. przyznała bankowi długoterminowy rating kredytowy A3 z perspektywą stabilną. Listy zastawne emitowane przez PKO Bank Hipoteczny w ramach Międzynarodowego Programu Emisji Hipotecznych Listów Zastawnych, skierowanego do inwestorów instytucjonalnych, aktualnie mają ocenę ratingową agencji Moody’s Aa1. To najwyższa ocena ratingowa, jaką mogą otrzymać polskie korporacyjne papiery dłużne, gdyż jest ona ograniczona oceną ratingową kraju. Głównym zabezpieczeniem listów zastawnych PKO Banku Hipotecznego S.A. są wysokiej jakości kredyty hipoteczne. PKO Bank Hipoteczny S.A. utrzymuje zabezpieczenia swoich listów zastawnych na poziomie wyższym niż wymagają tego obowiązujące przepisy prawa. Przepisy prawa wymagają nadzabezpieczenia w wysokości 5%, a przypadku PKO Banku Hipotecznego nadzabezpieczenie wynosi 92,3% (wg stanu na 30.06.2025 roku).
PKO Bank Polski jest największym bankiem w kraju, instytucją z ponad 100-letniątradycją. Dostarczamy usługi finansowe dla ponad 12 milionów klientów indywidualnych, firmowych, korporacyjnych i samorządowych. Dzięki aplikacji IKO jesteśmy najbardziej mobilnym bankiem w kraju. Co sekundę rozliczamy w niej ponad 30 transakcji. Każdego dnia rozliczamy około miliona przelewów przychodzących i wychodzących. Jesteśmy w314 powiatach, a 75 proc. Polaków ma do nas mniej niż 5 km z domu. Ekspansję międzynarodową naszych klientów wspierają oddziały korporacyjne banku w Niemczech, Czechach, Słowacji i Rumunii. Za pośrednictwem Fundacji, inicjujemy i realizujemy projekty społeczne. Jesteśmy także zaangażowani we wsparcie kultury i sportu. Nasza Grupa Kapitałowa dostarcza najbardziej kompleksową ofertę usług finansowych w Polsce. W jej skład wchodzą m.in. spółki działające w branży leasingowej, ubezpieczeniowej, oszczędności emerytalnych, funduszy inwestycyjnych i faktoringu.
#nr 1 i kropka
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i w żadnym wypadku nie powinien stanowić podstawy do podejmowania decyzji o nabyciu papierów wartościowych spółki PKO Bank Hipoteczny S.A. („Spółka”). Prospekt Spółki zatwierdzony w dniu 29 sierpnia 2025 r. przez Komisję Nadzoru Finansowego („KNF”) („Prospekt”) jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem zawierającym informacje o Spółce oraz papierach wartościowych Spółki. Prospekt został udostępniony na stronie internetowej Spółki (www[.]pkobh[.]pl).
Zatwierdzenia Prospektu przez KNF nie należy rozumieć jako rekomendacji zakupu papierów wartościowych Spółki będących przedmiotem oferty oraz dopuszczenia do obrotu na rynku regulowanym. Potencjalni inwestorzy powinni zapoznać się z Prospektem przed podjęciem decyzji inwestycyjnej w celu pełnego zrozumienia potencjalnych ryzyk i korzyści związanych z decyzją o zainwestowaniu w papiery wartościowe Spółki.
Niniejszy materiał nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku („MAR”) oraz rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2016/958 z dnia 9 marca 2016 r. uzupełniającego MAR w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących środków technicznych do celów obiektywnej prezentacji rekomendacji inwestycyjnych lub innych informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną oraz ujawniania interesów partykularnych lub wskazań konfliktów interesów.
Niniejszy materiał nie jest przeznaczony do rozpowszechniania, bezpośrednio albo pośrednio, na terytorium albo do Stanów Zjednoczonych Ameryki albo w innych państwach, w których publiczne rozpowszechnianie informacji zawartych w niniejszym materiale może podlegać ograniczeniom lub być zakazane przez prawo. Niniejszy materiał nie stanowi oferty sprzedaży papierów wartościowych ani zaproszenia do składania zapisów na lub nabywania papierów wartościowych.
Potencjalne oferty papierów wartościowych, o których mowa w niniejszym materiale, nie będą kierowane do obywateli rosyjskich lub białoruskich lub osób fizycznych zamieszkałych w Rosji lub na Białorusi lub do jakichkolwiek osób prawnych lub innych jednostek organizacyjnych posiadających siedzibę w Rosji lub na Białorusi ani innych podmiotów objętych ograniczeniami w oferowaniu wynikających z przepisów krajowych lub unijnych.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty sprzedaży ani zaproszenia do składania oferty zakupu papierów wartościowych na terytorium Stanów Zjednoczonych Ameryki. Papiery wartościowe mogą być oferowane i zbywane na terytorium Stanów Zjednoczonych Ameryki po ich zarejestrowaniu zgodnie z amerykańską ustawą o papierach wartościowych z 1933 r. ze zmianami (U.S. Securities Act of 1933, „Amerykańska Ustawa o Papierach Wartościowych”) albo na podstawie wyjątku od obowiązku rejestracyjnego przewidzianego w Amerykańskiej Ustawie o Papierach Wartościowych. Spółka nie zamierza rejestrować żadnej części oferty w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materiał ani żadna jego kopia nie może być przekazany lub w jakikolwiek sposób przesłany lub udostępniony na terytorium Stanów Zjednoczonych Ameryki.